2023年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况

一、银行业和保险业总资产稳健增长


2023年一季度末,我国银行业金融机构本外币资产总额397.3万亿元,同比增长10.9%。其中,大型商业银行本外币资产总额166.4万亿元,同比增长14%,占比41.9%;股份制商业银行本外币资产总额68.9万亿元,同比增长7.5%,占比17.3%。


2023年一季度末,保险公司总资产28.4万亿元,较年初增加1.22万亿元,较年初增长4.5%。其中,财产险公司总资产2.8万亿元,较年初增长5.1%;人身险公司总资产24.3万亿元,较年初增长4.0%;再保险公司总资产7023亿元,较年初增长4.5%;保险资产管理公司总资产1071亿元,较年初增长3.4%。


二、银行业和保险业金融服务持续加强


2023年一季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额64.5万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额25.9万亿元,同比增长25.8%。投向制造业贷款余额29.6万亿元,同比增长20.8%。


2023年一季度,保险公司原保险保费收入1.9万亿元,同比增长9.2%;赔款与给付支出4932亿元,同比增长9.3%;新增保单件数158亿件,同比增长34.6%。


三、商业银行信贷资产质量基本稳定


2023年一季度末,商业银行1(法人口径,下同)不良贷款余额3.1万亿元,较上季末增加1341亿元;商业银行不良贷款率1.62%,较上季末下降0.01个百分点。


2023年一季度末,商业银行正常贷款余额189.4万亿元,其中正常类贷款余额185.3万亿元,关注类贷款余额4.2万亿元2。


四、商业银行利润增速下行,风险抵补能力整体充足


2023年一季度,商业银行累计实现净利润6679亿元,同比增长1.3%,增速同比下降6.1个百分点。平均资本利润率为10.32%。平均资产利润率为0.81%。


2023年一季度末,商业银行贷款损失准备余额为6.4万亿元,较上季末增加2572亿元;拨备覆盖率为205.24%,较上季末下降0.6个百分点;贷款拨备率为3.32%,较上季末下降0.04个百分点。


2023年一季度末,商业银行(不含外国银行分行)资本充足率为14.86%。一级资本充足率为11.99%。核心一级资本充足率为10.50%。


五、商业银行流动性水平保持稳健


2023年一季度末,商业银行流动性覆盖率3为149.46%,较上季末上升2.06个百分点;流动性比例为62.97%,较上季末上升0.12个百分点;人民币超额备付金率1.95%,较上季末下降0.1个百分点;存贷款比例(人民币境内口径)为77.57%,较上季末下降1.18个百分点。


六、保险业偿付能力情况


2022年第四季度末,纳入会议审议的181家保险公司平均综合偿付能力充足率为196%,平均核心偿付能力充足率为128.4%。49家保险公司风险综合评级被评为A类,105家保险公司被评为B类,16家保险公司被评为C类,11家保险公司被评为D类。



1.自2019年起,邮储银行纳入“商业银行”汇总口径


2.按照监管规定,商业银行应按照风险程度将贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,前两类为正常贷款,后三类合称为不良贷款。正常贷款中,关注类贷款指借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。


3.流动性覆盖率为资产规模在2000亿元以上的商业银行汇总数据。


附:

1.2023年银行业金融机构保障性安居工程贷款情况表(季度)

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1109314&itemId=954

2.2023年银行业金融机构普惠型小微企业贷款情况(季度)

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1109311&itemId=954

3.2023年商业银行主要指标分机构类情况表(季度)

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1109306&itemId=954

4.2023年商业银行主要监管指标情况表(季度)

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1109305&itemId=954

5.2023年银行业总资产、总负债(季度)

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1109300&itemId=954

6.2023年1季度保险业资金运用情况表

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1109299&itemId=954

7.2022年保险业偿付能力状况表(季度)

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1067928&itemId=954


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