近年来，中国银保监会深入贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神和党中央决策部署，以政治建设为统领，深入贯彻《中国共产党问责条例》等党内法规和法律规定精神，依法依规、科学精准开展问责工作，推动各级党组织、党员干部负责守责尽责，着力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神，确保党中央关于金融工作的路线方针政策落实到位。

2016年以来，银保监会系统就监管失职失责问题，共问责党组织24个，问责监管人员871名。其中，2016年至2020年各年度分别问责监管人员29人次、104人次、109人次、74人次、171人次，2021年前10个月问责384人次，是2020年全年的2.24倍。问责人次呈明显上升态势，持续释放监督问责越来越严的信号。在问责主体和对象方面，共问责5个省局党委、17个处室和银保监分局；被问责的监管人员中，局级干部39人，处级干部302人，科级及以下干部530人。在问责情形和事由方面，因行政许可不规范问责277人次，因非现场监管不到位问责209人次，因行政处罚违规等问责96人次。在问责方式和结果方面，对监管失职失责的组织谈话提醒10次，责令书面检查10次，通报6次。对监管失职失责的个人谈话提醒418人次，批评教育107人次，责令书面检查91人次，通报96人次，责令整改19人次，诫勉126人次，组织调整23人次，政务或行政处分73人次，党纪处分41人次，开除14人次。

主要工作举措：一是着力提升政治站位，构建履职问责制度体系。构建完备的履职尽责制度体系，细化“三定”方案，将监管职责明确到处室，确保党中央赋予的职责落实落细落地。开展会机关和派出机构改革后评估，进一步厘清监管职责边界。印发监管运行操作规程，明确各项工作主要职责、主办协办部门、工作流程、报告路线和决策机制，压紧压实监管责任。构建完备的失职问责制度体系，在原银监会、原保监会工作人员监管履职问责办法的基础上，会党委与驻会纪检监察组印发《关于规范和强化银保监会系统党的问责工作的通知》，明确问责主体、对象和情形，规范问责标准、程序和方式，为严肃精准开展问责提供基本遵循。构建完备的尽职免责制度体系，印发《关于进一步激励广大干部新时代新担当新作为的实施意见》《关于监管工作中尽职免责的指导意见（试行）》，明确尽职免责的情形和程序、要求。

二是着力突出政治属性，依规依纪严肃精准问责。突出问责政治属性，对贯彻落实党中央关于金融工作的方针政策和推进监管事业不力，在支持金融服务实体经济、防范化解金融风险、推进银行业保险业改革发展等工作中不作为、乱作为、慢作为、假作为的党组织和干部，严肃追责问责。加强问责工作协调联动，组织人事部门与纪检监察部门密切配合，不断健全完善“一级管一级、一级抓一级、层层抓落实”的责任管理体系。研究制定组织人事部门对领导干部提醒函询诫勉操作规程，将提醒、函询、诫勉、组织处理等与纪律处分、法律追责有机衔接，确保问责工作稳妥适当。统筹风险处置精准问责，银保监会近年来承担的金融风险处置任务较重，为确保打好防范化解重大金融风险攻坚战，各级党委开展问责工作均坚持集体决定、慎重开展，在准确全面核查问题的基础上，客观公正界定责任，既做到失职失责必问，又防止问责泛化、处理畸重，坚决杜绝因问责不当导致处置风险的风险。

三是着力强化政治引领，持续加强对依法行政的监督。准确运用约谈、通报、诫勉、组织处理、纪律处分等问责方式，重点紧盯行政许可、监管评级、现场检查、非现场监管和行政处罚中的监管权力运行，督促监管干部严格依法办事，秉公用权，严查有法不依、违法行政、以权谋私等不作为、滥作为问题。组织开展行政处罚不规范行为专项清理，对该罚不罚、滥用自由裁量权、违反处罚程序以及处罚执行不到位的实施“双责双追”。把履职监督问责与问题线索处置、案件审查调查、巡视巡察、内部审计有机结合，出台《干部交流工作办法（试行）》《银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，弥补制度漏洞与短板，从根源上规范权力运行。

四是着力优化政治生态，强化廉洁风险防控和清廉文化建设。推进廉政风险防控，在全系统开展廉政风险排查，编制各部门、岗位权力流程图，查找廉政风险点，制定并动态完善廉政风险防控手册，提升防控措施的针对性和有效性。加强廉政风险动态管理，通过梳理廉政档案、开展廉政“画像”等方式，了解监管干部廉洁从政、道德操守等情况。持续推进清廉金融文化建设，进一步培育和弘扬廉洁价值理念，形成“监管引领、协会搭台、机构推进、高校联动、社会共建”模式，增强规范履职自觉性。

五是着力加强政治关怀，积极营造履职担当氛围。加强警示教育，坚持以案促教，先后拍摄2部专题警示教育片，印发20起典型案件通报和13名涉案人员的忏悔录，在全系统开展包商银行严重信用风险事件背后系列监管腐败案件专题警示教育，发挥身边人、身边事的警示教育作用，提升“问责一个、警醒一片”效果。用好考核“指挥棒”，印发《派出机构领导班子及领导干部年度考核办法》等，更加突出实绩实干导向，推动履职尽责从“纸面”落到“地面”。坚持“三个区分开来”，对经认定予以免责或从轻、减轻处理的干部，给予客观评价和公平对待。落实回访工作要求，及时与被问责人员深入开展谈心谈话，引导其正确对待问责处理，提振干事创业精气神。

下一步，银保监会将坚持以习近平总书记重要指示批示精神为指导，全面深入贯彻落实党中央决策部署，牢记“国之大者”，聚焦服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，持续加强监管能力建设，持续推进履职监督和履职问责工作，持续完善权责一致、全面覆盖、统筹协调、有力有效的现代金融监管体系。